Импорт реестра Сбербанка
Много лет назад Сбербанк в целях улучшения и автоматизации обслуживания придумал прием платежей по реестрам. Предполагалось, что пользователи и операторы будут вносить какие-то точные и конкретные данные при совершении платежа: заполнять дополнительные колонки с показаниями, номерами участков, иными данными. Шло время, сервис жил, но умирал. Везде, где внедрялась хоть какая-нибудь автоматизация, платежи по реестрам становились обузой и источником ошибок при обработке. В сфере ЖКХ их заменила структурированная логика ГИС ЖКХ, а в сфере садоводств и товариществ реестры все еще цепляются за жизнь.
Хуже того - этих реестров расплодилась целая масса, отвергать их как реальность стало сложно. Поэтому многие системы в догонку за Сбербанком тоже стали использовать логику реестровых платежей с непредсказуемой и неописанной нигде логикой, стандартами и т.п. Однако и сегодня многие по инерции пытаются пользоваться данным инструментом, хотя он категорически не подходит для задач автоматизации. (Все вводимые данные не проверяются. В качестве номера участка может быть указана фамилия, в качестве фамилии - адрес, а что пользователи напишут в показаниях - лучше даже не предполагать. Обрабатывать такие неструктурированные данные невозможно.) Но все-таки это сервис, который немного облегчил жизнь, когда не было инструментов как E-poselok с автоматикой выставления счетов по конкретным назначениям.
Мы рекомендуем как можно быстрее отказаться от использования реестров Сбербанка и иных других реестровых приложений, они не только запутают поселок и учет, но и мешают корректно передавать данные в полноценном kl_to_1c.txt файле, поскольку при использовании реестров, например, Сбербанк экономит на транзакциях и переводит всю сумму за день или за несколько дней, полученную от разных пользователей, одной операцией. Обратно разделить этот платеж бывает сложно.
В качестве временной меры мы все-таки запустили сервис распознавания реестров платежей Сбербанка и аналогичных реестров. Это НЕ ПОЛНОЦЕННОЕ распознавание, но так хотя бы определяются участки, плательщики и можно оперативно перебросить средства на лицевой счет. Однако мы рекомендуем все-таки создавать счета в каждом случае и приходовать средства, полученные через реестр Сбербанка, на цели, которые указаны плательщиком, а не просто на лицевой счет.
Инструментарий автоматического распознавания реестра интуитивно понятен и состоит из 2х последовательных шагов, а также очень похож на инструмент импорта выписки.
Шаг 1. Загрузка файла реестра операций в систему e-poselok.
Обычно данный файл выгружается из Вашего банк-клиента и имеет вид *.txt или *.csv. Е-поселок сегодня умеет работать с несколькими типами и стандартами реестров. Выберите при загрузке тот, который используете именно вы.
Для загрузки файла выберите в нижнем фрейме ("Импорт реестра") нужный файл и нажмите Отправить файл.
Обратите внимание, что получая реестр из банка, вы можете выбирать большие периоды. Система автоматически пометит платежи и поступления средств, чтобы избежать дублироваия, даже если вы случайно или намерено загрузите данные с перекрывающимися периодами или один и тот же файл несколько раз.
Шаг 2. Распознавание и проводка поступлений средств.
После загрузки, проверки и распознавания файла, в верхнюю часть экрана будет выведена таблица с информацией о найденных поступлениях.
В колонке Статус распознавания указывается по каким критериям система распознала платеж - это могут быть номер счета (K-000000XXX), указанный номер лицевого счета (А-0ХХХ) , а также фамилия собственника-плательщика. Увы, при оплате через реестры Сбербанка и иные реестровые системы, скорее всего, данных о номере счета не будет. Данные о лицевом счете восстанавливаются из номера участка, если это значение будет корректно передано. Поэтому при проводке данных из реестра следует быть внимательными!
Лайф-хак: Если за расходы по участку платит не сам собственник, его фамилия будет постоянно мешать системе автоматически определить платеж. Увидев "неправильную" фамилию, е-поселок будет старательно выбраковывать операции по данному участку. Как упростить себе жизнь? Добавьте плательщика по участку в доверенные лица по данному участку. Можете не вводить номер телефона или email человека. Просто добавьте его как пользователя и установите 0% прав на участок. Теперь система сможет корректно опознавать платежи за участок, четко связывая теперь уже знакомую фамилию с участком.
При неуверенном распознавании или других проблемах, система будет предлагать ручное переопределение платежа. Для этого можно использовать квадратную зеленую кнопку. При нажатии система постарается все-таки подобрать правильного плательщика и участок, а также подходящий по сумме счет, при отсутствии счета, система попытается подобрать подходящее по сумме начисление. Но скорее всего счет вам придется выставить самостоятельно ровно на сумму платежа и на желаемое назначение. Тогда средства зачислятся корректно.
Помимо проводки можно использовать инструменты пометки платежа как уже проведенного (вдруг вы уже провели платеж , например, вручную) или удаления платежа. При удалении при повторной зарузке файла с выписками платеж будет снова найден. А вот если вы пометите платеж, как ранее проведенный, он больше не будет появляться в системе.
Обновление модуля:
C августа 2022 года в разделе добавлена возможность просмотреть ранее распределенные операции и разблокировать их для повторной проводки. При этом следует обратить внимание на то, что при разблокировке операция не отменяется, просто снимается метка о том, что она была ранее проведена. Поэтому при разблокировке ошибочных операций оператор самостоятельно удаляет произведенных платеж (в Корректировках) и после этого приступает к разблокировке и повторной проводке, чтобы исключить дублирования зачислений. Для перехода в соответствующий раздел достаточно кликнуть на ссылку в описании раздела (см изображение).
С декабря 2023 года добавлена возможность импортировать не только реестры Сбера, но и некоторые другие форматы. При загрузке файла с реестром выбирайте подходящий формат.
Для изучения сервиса может пригодиться видео ролик на тему проводки межбанковских платежей.
